有鑒於虛擬貨幣盛行，同時為強化銀行防制洗錢，金管會近期發函全體銀行，要求對比特幣等虛擬貨幣交易採取五大措施，當客戶不配合實名制就應關戶拒絕交易。
金管會發函全體銀行，要求銀行針對虛擬貨幣相關帳戶業務，須依洗錢防制法規定辦理，並採取五大措施，同時請銀行公會研議相關細部做法，並於一個月內回報金管會。
這五大措施分別為：一、是認識客戶身份，銀行需辨識客戶為虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務業者，即客戶為虛擬貨幣交易所或虛擬貨幣代購者。
二是採實名制，即不管是虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者，及其往來客戶塑膠加工，銀行都必須做到KYC。
三是綁定銀行同名存款帳戶，即虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶買賣虛擬貨幣時，須透過銀行同名存款帳戶，避免現金交易。
舉例來說，某A透過甲虛擬貨幣平台買賣比特幣等虛擬貨幣時，須透過A在銀行的同名帳戶，不能使用他人的銀行存款帳戶進行交易，也不能使用現金。
塑膠這東西，從幼童玩的玩具，到日常生活用的家居小物，到精密儀器都會用到，塑膠零件的廣泛程度遠超你的想像，生活各處都是，因應環保議題，近年來有不少環保議題都在探討無塑生活，對於生活處處都是塑膠零件的現代化社會，我們可以看到要執行無塑還有很長一段路要走，塑膠一直在我們身邊都辦也很重要的角色，當然如果再有一次機會的話，應該會有很多人希望塑膠不要被發明，可是我反倒不這麼認為哦，塑膠的低成本跟產量大，快速的推動我們工業化的發展，有許多工業及民生用品都有用到塑膠零件，塑膠的發展是不可避免的，我們真正應該注意的是，避免塑膠過多的浪費，還有正確地將塑膠回收分類，這樣才是對環境最沒有傷害的做法，畢竟有失必有得，在取捨之下如何減少傷害，就是現階段要做到的，未來也希望可以做到真正意義上的回收塑膠，將塑膠分解或永續利用，那可就是大躍進了。
四是可疑交易監控，銀行須列高風險客戶並列出監控態樣，針對可疑交易等隨時作監控，一旦發現疑似洗錢，就必須依法申報。
五是對不配合者關閉帳戶，虛擬貨幣平台業者或虛擬貨幣服務者的客戶若不配合實名制作業，銀行應關閉帳戶拒絕交易。
金管會表示，虛擬貨幣平台或服務者通常被銀行視為「高風險客戶」，國內僅兩家銀行在做虛擬貨幣交易平台的收款行，其中一家銀行因為無法掌握虛擬貨幣交工程塑膠易平台使用者的身分，基於風險考量下，已在今年3月正式關閉該平台的交易帳戶，只保留該公司的存款帳戶。至於另一家銀行，除要求平台實名制外，連平台使用者也都需要在該銀行開戶，以利銀行做KYC。
金管會指出，發出通函透過銀行納管，除可強化防制洗錢外，銀行有所遵循後，也有助更多銀行承作相關業務。
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